La guerra sin cuartel al chiringuito financiero emprendida por el supervisor del mercado español ha batido récords en 2024. La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) detectó el año pasado 522 firmas que ofrecen servicios de inversión sin contar con la autorización correspondiente, un 32,5% más que un año antes, y el nivel más alto registrado por el supervisor hasta el momento. La cifra queda muy lejos de las 38 entidades sobre las que alertó en 2015, el primer ejercicio en el que dio datos.. Seguir leyendo
El supervisor multiplica por seis el importe de las multas en 2024, hasta 12,3 millones
Feed MRSS-S Noticias
La guerra sin cuartel al chiringuito financiero emprendida por el supervisor del mercado español ha batido récords en 2024. La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) detectó el año pasado 522 firmas que ofrecen servicios de inversión sin contar con la autorización correspondiente, un 32,5% más que un año antes, y el nivel más alto registrado por el supervisor hasta el momento. La cifra queda muy lejos de las 38 entidades sobre las que alertó en 2015, el primer ejercicio en el que dio datos.. Se trata de entidades que carecen de supervisión y que operan bajo un patrón similar: ofrecer productos y servicios aparentemente sofisticados que, según detalla la CNMV, “no se corresponden con la prestación de un servicio real, sino con el mero abuso de un léxico tecnificado y adaptado a los elementos de más actualidad”. ¿Cuáles son sus últimos ganchos? Los criptoactivos y el trading algorítmico automatizado basado en modelos de inteligencia artificial. “La intensificación del uso de las redes sociales, el acceso a internet a través de dispositivos móviles y la mayor participación del inversor minorista en los mercados financieros han supuesto un incremento significativo de la percepción de conductas fraudulentas en relación con ofertas de productos y servicios financieros dirigidos al público minorista o a determinados colectivos de usuarios”, reconoce el supervisor en su informe anual publicado este jueves.. De todos los detectados el año pasado, una quinta parte, 117, fueron conocidos por la CNMV gracias las denuncias anónimas realizadas a través del canal de chivatazos (whistleblowing, en inglés) que tiene el supervisor presidido por Carlos San Basilio, activo desde 2018. Una ventanilla que recibió en 2024 un total de 964 comunicaciones, un 12% más que un año antes.. A las advertencias sobre entidades que operan sin autorización realizadas por la propia CNMV, el supervisor suma la publicación de un total de 725 comunicaciones realizadas por otros supervisores de la UE y Reino Unido, cifra que se ha reducido desde las 1.308 de 2023. Una caída que la CNMV justifica por la ausencia de información remitida por la británica Financial Conduct Authority (FCA) el año pasado y la reducción de las advertencias lanzadas por Grecia, Francia y Bélgica.. A esta labor se suma además la colaboración entre la CNMV y el resto de supervisores extranjeros, que llevó a que durante el año pasado creciera un 17% el número de solicitudes de cooperación entre las distintas autoridades, hasta un total de 346. La mayor parte de las peticiones recibidas provinieron de Reino Unido, Alemania y Francia y más de la mitad estaban ligadas a operaciones sospechosas.. Junto a ello, el supervisor del mercado español sigue reforzando su actividad sancionadora. En 2024 la CNMV dictó 21 sanciones en las que se impusieron un total de 51 multas con un importe total de 12,3 millones de euros, lo que supuso multiplicar por más de seis la cuantía registrada un año antes, de 1,9 millones de euros.. La potestad sancionadora que tiene otorgada la institución le permitió incoar un total de 25 nuevos expedientes sancionadores el año pasado, un 47% más que un año antes, en los que se imputaron un total de 53 presuntas infracciones con propuestas de multa de 19,6 millones, según detalla en su informe anual.. En materia de requerimientos, la CNMV realizó un total de 979 a las instituciones de inversión colectiva y fondos de capital riesgo, de los que 422 fueron solicitando medidas correctoras o recomendaciones, un 9% más que un año antes, dado, entre otros elementos, al aumento del interés de los pequeños inversores en el capital riesgo. De igual forma, realizó otros 892 requerimientos a empresas de servicios de inversión y entidades de crédito, lo que supuso un aumento del 14,8%, que se centró en la operativa en los mercados OTC —over the counter— y en los límites fijados para la comercialización de contratos por diferencias (CFD). El vigilante del mercado destaca además que recibió más de 1.000 reclamaciones, un 24% menos que el año anterior ante la ausencia de conflictividad, reconoce la CNMV.. Resultados. Toda la actividad realizada por el supervisor le generó unos ingresos de 76,6 millones de euros el año pasado, de los que 70,6 millones correspondieron al cobro de tasas a las entidades supervisadas. Su resultado neto fue de 15,7 millones, cifra un 0,7% inferior a la obtenida en 2023. Con cargo a los dos anteriores ejercicios, la CNMV ingresó 27,1 millones de euros en el Tesoro Público.. En su informe anual la CNMV entra a detallar además cómo será la creación de un nuevo departamento de protección al inversor y educación financiera. Una iniciativa que ya anunció en la presentación del plan de actividades de este año y con la que busca funciones realizadas hasta el momento por distintas áreas bajo su vicepresidencia, en manos de Paloma Marín Bona.
