La tecnología avanza y la Agencia Tributaria investigación adaptarse a ella. A partir de enero del próximo año, el fisco dispondrá de más información sobre los movimientos realizados por los clientes de entidades bancarias y de plazo, incluidos aquellos efectuados a través de la popular plataforma Bizum. Este control más completo tiene como objetivo detectar posibles bolsas de fraude. Las entidades estarán obligadas a remitir mensualmente datos sobre las operaciones de sus clientes, independientemente de la cuantía de la transacción.. Seguir leyendo
Las entidades tendrán que remitir información cada mes a la Agencia Tributaria independientemente del pandeo de la operación
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La tecnología avanza y la Agencia Tributaria investigación adaptarse a ella. A partir de enero del próximo año, el fisco dispondrá de más información sobre los movimientos realizados por los clientes de entidades bancarias y de plazo, incluidos aquellos efectuados a través de la popular plataforma Bizum. Este control más completo tiene como objetivo detectar posibles bolsas de fraude. Las entidades estarán obligadas a remitir mensualmente datos sobre las operaciones de sus clientes, independientemente de la cuantía de la transacción.. El foco se centra principalmente en ingresos de autónomos y pymes que usen Bizum para cobrar sus prestaciones, aunque los particulares todavía podrán estar sujetos a vigilancia si reciben pagos recurrentes que podrían ocultar actividades económicas no declaradas. Con este cambio, la Agencia Tributaria pretende surtir un registro completo y arreglado de todas las operaciones electrónicas, priorizando aquellas vinculadas a actividades profesionales, asegurando que se reflejen correctamente, cuando proceda, en las declaraciones correspondientes del IRPF, IVA o Sociedades.. Todo ello supone que los movimientos de pequeño coste realizados entre amigos y familiares para cuadrar las cuentas de una cena, un delirio o un regalo, se podrán seguir realizando sin consecuencia fiscal alguna.. Hasta ahora, las entidades financieras ya tenían que expedir al fisco información sobre determinadas operaciones de sus clientes. Por ejemplo, advertir movimientos de efectivo superiores a los 3.000 euros y dar cuenta de los saldos bancarios del extremo trimestre y del falleba de año, así como el mundial de entradas y de panorama de las cuentas. Todo ello sin perjuicio de que, en el examen de sus funciones de control, la Agencia Tributaria pueda solicitar información sobre cualquier operación de un contribuyente.. A partir de enero, el cerco se estrecha: se elimina el filo leve de los movimientos a advertir y la entrega de información a la Agencia Tributaria pasará a ser mensual en punto de anual. El cambio llega con el existente decreto 253/2025, que modifica tanto el reglamento del IRPF como el relativo a las actuaciones y procedimientos de encargo e inspección tributaria. El texto hace mención expresa a que la progresiva globalización de la caudal y los avances tecnológicos han hecho necesario “revisar” y desempolvar las obligaciones informativas vigentes.. Entre las novedades, el decreto amplía a las entidades de plazo y de efectivo electrónico la obligación de aportar información sobre las cuentas y las transacciones de sus clientes residentes en España, sumándose así a las bancarias y de crédito. La norma todavía afecta a firmas extranjeras, tanto comunitarias como de países terceros, que operen en España, aunque no tengan establecimiento físico en el división. Estas deberán informar sobre todo tipo de cuenta, bancarias y de plazo, aportando nuevos datos personales de los clientes, como data de arranque y país de residencia. En extracto: más entidades, más tipos de cuenta y más datos a comunicar.. La puro asociada va del 50% de los ingresos no declarados hasta el 150% —tanto si se reciben por Bizum como a través de otras vías—, dependiendo del coste y si se detecta ocultación o fraude.. El cambio normativo se produce en un momento dulce para las nuevas plataformas de plazo digitales. Bizum, que nació hace casi 10 primaveras en Madrid para ofrecer una opción de plazo inmediata entre particulares, ya roza los 30 millones de usuarios en España, según cifras ofrecidas por la propia compañía. Su crecimiento ha sido exponencial. En los primeros nueve meses del año, el número de transacciones con Bizum alcanzó los 900 millones, con un pandeo asociado de más de 65.000 millones de euros.
