La operación de venta de la conocida como Torre Cepsa (ahora llamada Moeve), uno de los cuatro rascacielos del distrito financiero de Madrid, lleva años bajo lupa judicial. El motivo es que el ex presidente de la sociedad Khadem Al Qubaisi, que vendió el inmueble un día después de adquirirlo, obtuvo un superávit de casi 100 millones de euros. La Fiscalía Anticorrupción recibió una alarma del Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac) y, paralelamente, el Ministerio de Economía multó a Bankinter con 8, 2 millones de euros por prestar 400 millones a Muscari Properties, el vehículo utilizado para la venta, a pesar de que los fondos del empresario árabe están bloqueados por uno de los mayores escándalos financieros a nivel mundial. Ahora, la Audiencia Nacional ha resuelto el recurso del banco y ha reducido la sanción a 3. 2 millones de euros. Seguir leyendo
La entidad prestó 400 millones a una empresa de la antigua petrolera Khadem Al Qubaisi, en busca y captura, para adquirir el rascacielos y venderlo un día después por 100 millones más
Noticias del MRSS-S
La operación de venta de la conocida como Torre Cepsa (ahora llamada Moeve), uno de los cuatro rascacielos del distrito financiero de Madrid, lleva años bajo lupa judicial. El motivo es que el ex presidente de la sociedad Khadem Al Qubaisi, que vendió el inmueble un día después de adquirirlo, obtuvo un excedente de casi 100 millones de euros. El Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac) dio la voz de alarma a la Fiscalía Anticorrupción por posible blanqueo de capitales y, paralelamente, el Ministerio de Economía multó a Bankinter con 8 euros. 2 millones por prestar 400 millones a Muscari Properties, el vehículo utilizado para la venta, a pesar de que el empresario árabe tenía los fondos bloqueados por uno de los mayores escándalos financieros a nivel mundial. Ahora, la Audiencia Nacional ha resuelto el recurso del banco y ha reducido la sanción a 3. 2 millones. El Sepblac entendió que Bankinter incumplió la normativa de prevención de blanqueo de capitales al autorizar el crédito puente para comprar la también conocida como Torre Foster (por su arquitecto Norman Foster). Al Qubaisi, en paradero desconocido y con una orden de busca y captura y embargo de bienes ordenada por un juez de instrucción de la Audiencia Nacional, solicitó el préstamo para comprar a Bankia el edificio, que revendió 24 horas después a Pontegadea, la inmobiliaria de Amancio Ortega, por 490 millones de euros. Bankia, absorbida en 2021 por CaixaBank -que también ha sido sancionada por la unidad de inteligencia financiera con más de 30 millones de euros, según se conoció a mediados de enero-, fue la propietaria del inmueble hasta 2013, cuando tuvo que deshacerse de él tras su nacionalización. Para ello, firmó un contrato de arrendamiento con opción de compra suscrito con Muscari Property, la sociedad holandesa utilizada para la operación, que concluyó en 2016 por el total de 400 millones de euros, cantidad que fue solicitada a Bankinter. El organismo dependiente del Ministerio de Economía analizó la operación y consideró que Bankinter no realizó las gestiones necesarias para obtener información sobre el «objeto y naturaleza» del negocio de su cliente, pese a que era consciente de que detrás de la sociedad estaba el empresario árabe, que ya en 2016 tenía congeladas cuentas y activos en su país de origen (Emiratos Árabes Unidos) y en Estados Unidos, donde tenía un proceso judicial abierto en relación a su posible implicación en un fraude internacional de miles de millones de dólares por el desfalco al fondo soberano malasio 1Malaysia Development Berhad (1MDB). El Sepblac también cuestionó dos transferencias posteriores de 54 millones de euros, correspondientes a la mitad del beneficio obtenido con la reventa de la torre de 49 plantas, realizadas en noviembre de 2016 a una cuenta de la sociedad en Emiratos Árabes, y otra de 1, 037, 500 euros a una cuenta de la sociedad vinculada a Al Qubaisi en Curazao, en enero de 2018. Así, Economía impuso una triple sanción de un total de 8. 2 millones de euros a Bankinter, que fue recurrida ante la Sala de lo Contencioso-Administrativo de la Audiencia Nacional, cuyo procedimiento ha quedado paralizado hasta que concluya la instrucción penal. Una vez que el Juzgado Central de Instrucción nº. 4 de la Audiencia Nacional concluyó las pesquisas el pasado mes de junio, acordando el archivo de cuatro investigaciones y ordenando la detención de Al Qubaisi, así como un testapron, los magistrados del contencioso han retomado el asunto de la multa a la entidad presidida por María Dolores Dancausa. Examinó al cliente, pero no las transferencias. La Sala de lo Contencioso-Administrativo estimó parcialmente el recurso de Bankinter en una sentencia dictada el pasado 19 de diciembre, que fue consultada por este periódico porque «analizó el cliente, su titular real, la operación, el crédito y el origen de los fondos para su devolución. » En la causa penal declararon como testigos altos cargos de Bankinter, como la propia Dancausa, que defendieron la legalidad de la operación. Uno de ellos fue el exjefe de cumplimiento normativo del banco, quien, según señalaron fuentes jurídicas presentes en la declaración, explicó al juez instructor que su departamento realizó la evaluación pertinente al préstamo solicitado y que no se detectó ninguna sospecha de riesgo de blanqueo de capitales, algo que trasladó al consejo de administración del banco, que debatió el asunto por el elevado importe del préstamo. Añadió que el banco tenía conocimiento de que la torre iba a ser vendida al holding del fundador de Inditex y que éste, a su vez, había solicitado un crédito al BBVA para la operación. Los jueces del litigio dan por probado este extremo, aunque dan la razón al organismo antiblanqueo por no haber recabado información suficiente sobre la actividad profesional o empresarial de su cliente en el momento en que se abrió la primera cuenta a nombre de Muscari, aunque su titular ya tenía los fondos bloqueados. Así, reduce la sanción impuesta por este aspecto de 4 millones de euros al tramo inferior previsto en la ley de 60. 001 euros. En cuanto a las transferencias, la Audiencia Nacional tiene en cuenta que Bankinter pidió información a Muscari sobre el repentino cambio de titularidad para comprobar si se trataba de una maniobra para burlar los bloqueos internacionales y que advirtió al Sepblac de que estas transferencias eran sospechosas de blanqueo de capitales. Sin embargo, el tribunal considera que el análisis de estas operaciones no se hizo correctamente en su totalidad. Sobre la primera transferencia, la entidad reconoció que no hizo la pertinente «revisión especial» porque concluyó que los fondos eran los mismos que los del crédito concedido anteriormente y, por tanto, concluyó que eran de origen lícito. Todo ello, a pesar de que los representantes de Muscari no respondieron a los requerimientos sobre el cambio de titular. El juzgado comparte algunas de las alegaciones de Bankinter, pero considera que debió rehacer el estudio de la situación cuando se le ordenó realizar la transferencia. Por ello, mantiene la sanción impuesta, aunque la reduce de 1 euro. 08 millones de euros a 121. 500 euros. En cuanto a la transferencia de más de un millón de euros en 2018 a una cuenta en Curaçao, los jueces critican que la organización siguiera trabajando con Muscari en ese momento, a pesar de que había informado a las autoridades de que había roto relaciones dos años antes. «Continuó permitiendo la entrada y salida de fondos de su cuenta», señala la sentencia. Por lo tanto, la Audiencia Nacional confirma la sanción impuesta de 3, 060, 001 euros porque no se ciñó a la «obligación de abstención. »
