En septiembre de 2024, la Policía Nacional recuperó 17 millones de euros en criptomonedas, una de las mayores incautaciones jamás realizadas en Europa. Los agentes detuvieron al presunto cabecilla de la trama y guardaron los monederos digitales y sus claves en una cámara acorazada. Cuando fueron a acceder a ellos, el botín había desaparecido. ¿El responsable del robo? Un funcionario. Un secretario judicial robó las claves, las escondió bajo el marco de una puerta en una pequeña bola de papel y se llevó el botín. Descubrir dónde se esconden las claves de sus carteras críticas se ha convertido en una tarea tan habitual para la Policía Nacional y la Guardia Civil como localizar fajos de billetes, joyas u obras de arte. Los criptoagentes en activo están tomando cada vez más la iniciativa en la lucha contra el mal. Sigue leyendo: las «stablecoins», las reinas del blanqueo. Si hace años las macrostafas y las falsas inversiones dominaban los delitos con criptomonedas, ahora los casos de blanqueo de capitales son los más frecuentes en las investigaciones de la Guardia Civil y la Policía Nacional. Y no hay duda de cuáles son los activos más utilizados: las stablecoins, criptomonedas que mantienen su valor estable al estar vinculadas a una moneda tradicional, como el euro o el dólar. En el pasado, el bitcoin y el ethereum, los dos principales criptoactivos del mercado, eran los más utilizados por hackers y estafadores. Pero ahora, los ciberdelincuentes prefieren criptomonedas más complejas, como Monero o Zcash, que ofrecen mayor privacidad. Por otro lado, los blanqueadores buscan activos menos volátiles. «Un blanqueador no puede manejar el dinero de una organización criminal. Se necesitan monedas estables, que se puedan mover y convertir fácilmente», señalan desde la UDEF. Las monedas estables como el USDT, emitida por la empresa Tether, con sede en El Salvador, y el USDC de Circle, la empresa estadounidense que ha obtenido la licencia para operar en Europa, son las más utilizadas. El último informe de Chainalysis sobre delitos en 2026 señala que, en los últimos años, las monedas estables han dominado el panorama de las transacciones ilícitas. «Actualmente representan el 84 % del volumen total de transacciones ilícitas. Esto refleja tendencias más amplias del ecosistema, en el que las monedas estables ocupan un porcentaje significativo y creciente de toda la actividad relacionada con las criptomonedas debido a sus ventajas prácticas: facilidad para realizar transferencias transfronterizas, menor volatilidad y mayor utilidad», reconoce el estudio.
Realizar un seguimiento de un mapa con transacciones de activos digitales es una práctica tan habitual en la investigación como buscar obras de arte o joyas, pero el gran reto es interceptar los fondos
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Una de las mayores incautaciones jamás realizadas en Europa fue la de 17 millones de euros en criptomonedas que la Policía Nacional recuperó en septiembre de 2024. Los agentes detuvieron al presunto cabecilla de la trama y guardaron las carteras digitales y sus claves en una cámara acorazada. Cuando fueron a acceder a ellas, el botín había desaparecido. ¿El responsable del robo? Un funcionario. Un secretario judicial robó las claves, las escondió bajo el marco de una puerta en una pequeña bola de papel y se llevó el botín. Descubrir dónde esconden las claves de sus carteras digitales se ha convertido en una tarea tan habitual para la Policía Nacional y la Guardia Civil como localizar fajos de billetes, joyas u obras de arte. Los agentes especializados en criptoactivos están asumiendo cada vez más el liderazgo en la lucha contra el crimen. Hasta hace poco, los activos digitales aparecían de forma esporádica en las investigaciones criminales; hoy, sin embargo, son una constante. Los criptoactivos son utilizados por organizaciones especializadas en ciberdelincuencia, redes de fraude y organizaciones de blanqueo de capitales para mover dinero, ocultar su origen y dificultar su rastreo. «Ya sea por tráfico de drogas o de personas, o por cualquier otro tipo de delito. Las organizaciones criminales ya ven las criptomonedas como una forma de mover sus fondos. Se les atribuye haber recibido financiación de la Unidad de Delitos Económicos y Fiscales (UDEF). Se han incluido en su cartera de servicios. La investigación de delitos relacionados con las criptomonedas comienza como cualquier otra: con indicios sospechosos de actividad ilegal. Las escuchas telefónicas suelen dar pistas sobre la existencia de criptomonedas. El análisis de la documentación, los ordenadores o los teléfonos puede demostrar entonces la existencia de carteras digitales y claves privadas para la entrada de fondos de origen dudoso. En un expediente policial, las pistas pueden encontrarse en los lugares más insospechados: el reverso de una fotografía y su marco, debajo de una baldosa, dentro de una caja fuerte. . . son algunos de los lugares que analizan los agentes. «Pero no es tan sencillo como con otros activos financieros», reconoce un agente de la UDEF. «Podemos saber si una persona tiene o no una cuenta bancaria en España porque existen registros financieros, pero no disponemos de la misma información sobre las criptomonedas». Si se descubren indicios de movimientos de criptomonedas, se inicia una nueva fase de investigación que puede resumirse como «sigue el dinero» (follow the money). La frase «Garganta Profunda» de *Todos los hombres del presidente* fue el detonante de la investigación del Watergate y ha sido durante décadas la regla de oro para destapar casos de corrupción, fraude o crimen organizado. En la era de las criptomonedas, el principio sigue siendo el mismo, pero ya no basta con buscar cuentas bancarias en paraísos fiscales, transferencias o maletines con dinero en efectivo. Los investigadores deben reconstruir
